银行存款余额调节表是每个企业必须具备的缓解资金风险的重要工具。它是用于记录企业在某一段时间内的全部现金收支、银行存款变动及余额情况的专门控制表格。通过天天对月月累加，根据现金流量、储备资金需求和短期负债等情况制定出资金周转计划，帮助企业指导经营预算、管理资金流动、安排借贷和投资计划。
在企业经营中，资金是至关重要的。只有合理规划资金，才能保证企业稳健运行、发展壮大。然而，由于各种因素的影响，企业资金周转难度不可避免。为此，企业需制定详细的资金周转计划，针对资金缺口、偿债迫切等情况进行有针对性的资金调配。而这必需依赖于银行存款余额调节表。
在使用银行存款余额调节表时，一定要注意保证信息的真实性和准确性。发现问题及时调整资金策略，及时补充资金缺口，才能达到预期目标。只有重视资金运营规划并配合好财务部门，才能使企业稳步前进。